Bancile solicita prea multe informatii despre clienti

Bancile romanesti aplica regulamentul BNR de cunoastere a clientelei pentru prevenirea spalarii banilor si finantarii terorismului in mod diferit, fiecare institutie de credit fiind interesata de aplicarea mai mult a unor norme interne decat a unora general valabile.

BCR, membra a grupului austriac Erste Bank, solicita clientilor completarea datelor din actele de identitate, insa propune persoanelor fizice si semnarea unor termene si conditii generale de afaceri (TGCA). De exemplu, clientii trebuie sa bifeze daca sunt sau nu de acord ca BCR sa dezvaluie si/sau sa transfere in strainatate membrilor grupului Erste Bank date care au caracter personal, precum si informatii ce fac obiectul secretului bancar in conformitate cu legea romana, in vederea asigurarii unei executii in bune conditii a tranzactiilor bancare sau pentru indeplinirea tuturor obligatiilor bancii.

"BCR invita clientii existenti la sediul bancii pentru actualizarea datelor in conformitate cu Regulamentul BNR 9/2008 privind cunoasterea clientelei. In ceea ce priveste semnarea documentului «Termeni si conditii generale de afaceri», atat BCR, cat si majoritatea bancilor care fac parte din Asociatia Romana a Bancilor (ARB) utilizeaza, ca parte a documentatiei contractuale, acest document, potrivit practicii bancare recunoscute la nivel international", a declarat Doru Bulata, director executiv la directia Conformitate a bancii.

BRD, parte a grupului francez Societe Generale, solicita clientilor, pe langa datele personale, si informatii despre tara de rezidenta fiscala, nivelul studiilor, starea civila sau expunerea politica a titularului de cont.