OTP Bank - Facilitate de cont pe facturi pentru IMM

Tip credit
- credit cash non-revolving
- sursa de rambursare este reprezentata de incasarea facturii/lor cesionate in favoarea bancii

Destinaţie
finanţare activitate curentă

Valute disponibile
RON

Suma maxima acordata va fi dimensionata in functie de
- cifra de afaceri anuala
- analiza financiara si calitativa a clientului
- tipul garantiei

Suma acordata pentru fiecare facilitate de acest tip
Maxim 80% din valoarea totala a facturii/lor.

Perioada
Maxim 90 de zile calendaristice

Conditii de pret - rata de dobanda si comisioanele vor fi dimensionate in functie de
- cifra de afaceri anuala
- analiza financiara si calitativa a clientului
- tipul garantiei

Conditii de rambursare
Pe masura incasarii facturii/lor pana la concurenta principalului si a dobanzii.

Beneficiari
- Microintreprinderi - cifra de afaceri anuala conform ultimului bilant anual depus si certificat la MFP –pana la EUR 250.000, echivalent RON
- I.M.M. - cifra de afaceri anuala conform ultimului bilant anual depus si certificat la MFP intre 250.000 EUR si 5.000.000 EUR
- Persoane juridice - cifra de afaceri anuala conform ultimului bilant anual depus si certificat la MFP peste 5.000.000 EUR

Functionarea creditului cash
1. Plati din credit cash care privesc sau au legatura cu activitatea curenta inclusiv, dar fara a se limita la

• Aprovizionare
• Productie
• Desfacere
• Prestari servicii
• Plati restante sau curente catre bugetele statului si asigurarilor sociale si bugetele locale cu exceptia urmatoarelor plati aferente:
  - Investitiilor, platilor leasing
  - Principalului, ratelor, dobanzilor, comisioanelor aferente altor tipuri de credite financiare

2. Utilizabila intr-o singura tragere conforma cu destinatia
3. Maturitatea creditului nu va depasi 90 zile calendaristice.