OTP Bank - Facilitate de cont pe cecuri şi bilete la ordin pentru IMM

Tip credit
- credit cash non-revolving
- sursa de rambursare este reprezentata de incasarile provenite din instrumente de plata (cec + BO) girate in favoarea OTP Bank Romania S.A.

Destinaţie
finanţare activitate curentă

Valute disponibile
RON

Suma maxima acordata va fi dimensionata in functie de
- cifra de afaceri anuala
- analiza financiara si calitativa a clientului
- tipul garantiei

Suma acordata pentru fiecare facilitate de acest tip
- Maxim 80% din valoarea totala a cecurilor si/sau biletelor la ordin girate in favoarea bancii, aferente acestui tip de credit.

Perioada
Maxim 60 de zile calendaristice

Conditii de pret - rata de dobanda si comisioanele vor fi dimensionate in functie de
- cifra de afaceri anuala
- analiza financiara si calitativa a clientului
- tipul garantiei

Conditii de rambursare
- Creditul se ramburseaza cu valoarea fiecarui cec si/sau bilet la ordin girat in favoarea OTP Bank Romania S.A. pe masura incasarii lor, pana la concurenta principalului si dobanzii.

Beneficiari
- Microintreprinderi - cifra de afaceri anuala conform ultimului bilant anual depus si certificat la MFP –pana la EUR 250.000, echivalent RON
- I.M.M. - cifra de afaceri anuala conform ultimului bilant anual depus si certificat la MFP intre 250.000 EUR si 5.000.000 EUR
- Persoane juridice - cifra de afaceri anuala conform ultimului bilant anual depus si certificat la MFP peste 5.000.000 EUR

Functionarea creditului cash
1. Plati din credit cash care privesc sau au legatura cu activitatea curenta inclusiv, dar fara a se limita la

• Aprovizionare
• Productie
• Desfacere
• Prestari servicii
• Plati restante sau curente catre bugetele statului si asigurarilor sociale si bugetele locale
• (Pre)finantarea exporturilor/importurilor cu exceptia urmatoarelor plati aferente:
  - Investitiilor, platilor leasing
  - Principalului, ratelor, dobanzilor, comisioanelor aferente altor tipuri de credite financiarea
    

2. Utilizabila intr-o singura transa conforma cu destinatia
3. Maturitatea creditului nu va depasi 60 zile calendaristice.